一些台灣中產階級正尋找保護財富和準備退路的方案,原因或與台海緊張局勢升溫有關。
英國《金融時報》報道,來自台灣的資深投資顧問提到,巴菲特基於地緣政治擔憂出售台積電股票。「即便是美國的有錢人都認為台灣很危險。這裏的人覺得戰爭未必會發生,但你不會拿自己的錢開玩笑。」
受訪的6名財富管理人透露,自從大陸去年8月進行前所未見的環台軍演以來,一些台灣客戶開始尋求投資便於攜帶的資產,例如藝術品、鑽石等,以便戰事發生時可隨時帶走。值得注意的是,一些與民進黨關係密切的富裕人士,也在尋求資產多元布局。
一名台灣家族辦公室的高級主管說,台海緊張情勢,已提醒更多人思考管理資金的新方式。「過去只有特別有錢的富豪認為,把錢放在海外會比較安全。現在連中產階級也在談論這些問題。」
報道稱,現在台灣仍未出現資金「恐慌式」外流。由於數據不足,富裕家庭究竟把多少錢轉移到海外很難估算。但台灣長期以來就是在境外避稅天堂藏富比例最高的地區之一。一份研究顯示,台灣整體境外財富佔GDP的比重為22%;相形之下,全球平均才不到10%。
儘管數據顯示,台灣境內基金從2017年底的新台幣2.3萬億元倍增至今年4月的5.4萬億元,同期境外基金幾無成長,但許多經營中小企業的家族仍將大部分財富放在海外。台灣畢馬威會計師事務所家族事業辦公室負責人表示,這些企業的財務報表是不透明的,仍將盈利放在第三地司法管轄區。
不過,即使越來越多台灣人制定配置海外資產的備選計劃,從台灣非常高昂的房價來看,這些人尚是少數。
本地財務顧問表示,台灣許多有錢人對於把金錢交給別人管理,傳統上仍傾向懷疑態度。而且他們更喜歡投資實體資產,特別是在充滿不確定性的時期。只有不動產和黃金屬於這類型資產,但人們不會買那麼多黃金,因此大部分資金還是會流向房地產。