圖：金管局副總裁阮國恒（左三）表示，當局多管齊下打擊詐騙之後，雖然「風險仍在」，涉及詐騙的銀行投訴個案升幅近期有所放緩。
網上騙案猖獗，香港金融管理局近年收到涉及詐騙的銀行投訴個案持續上升，今年首9個月累計收到954宗（見表），已較2022全年總數（555宗）多近72%。為提升銀行業界應對最新風險的能力，金管局昨日向28家零售銀行發出通函，敦促如期落實打擊詐騙的三大範疇工作，包括「轉數快（FPS）」可疑識別代號警示，預計可於未來1、2個月推出。
轉數快可疑識別代號警示是金管局致力推動的三大重點項目之一，旨在提醒用戶透過轉數快作支付交易時，留意相關風險。用戶日後使用轉數快轉賬時，如果轉數快識別代號（包括手機號碼、電郵地址和轉數快識別碼）與警方「防騙視伏器」內標籤為「高危有伏」的資料脗合，會在確認交易前向用戶發出警示，冀盡量於源頭着手，防止騙案發生。
金管局表示，FPS參與機構若為個人用戶提供即時轉賬服務及使用FPS識別代號，都必須參與此計劃，向用戶提供防騙警示，屆時將有超過40家銀行和儲值支付工具（SVF）營運商參與。金管局主管（金融基建發展）黎巧兒表示，各機構正積極落實相關工作（例如系統修改與測試），預計服務將在未來兩個月推出。
涉銀行騙案金額 最高逾千萬
截至今年3月底，轉數快系統錄得1193萬個賬戶登記，當中包括709萬個手機號碼、182萬個電郵地址、220萬個轉數快識別碼，以及82萬個香港身份證號碼。金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）朱立翹表示，暫時沒有備存涉及FPS的詐騙個案，又指投訴個案主要與「過錯數」有關。
在金管局今年首9個月接獲的954宗個案之中，當中大約70%與信用卡交易有關，其餘涉及匯款交易、支付交易和銀行貸款等。金管局副總裁阮國恒表示，最近一個月開始接獲與即時通訊軟件WhatsApp相關的詐騙個案，現時約有十多宗，涉及金額介乎幾千元至1萬元不等，相對不大。在涉及詐騙的銀行投訴中，涉款金額最大的個案為一宗投資騙案，共120萬歐元（約1008萬港元）。
對於近期發生虛擬資產交易平台JPEX涉嫌違規經營事件是否涉及FPS，阮國恒說，由於警方仍在調查JPEX事件，金管局亦未能掌握事件全部內容，故不便評論。不過他補充說，金管局公布的加強打擊詐騙措施有其針對性，未必能套用於所有詐騙個案之上。
28銀行實施實時詐騙監察
金管局短期內擬落實的另外兩項重點工作，還包括實時監察系統。阮國恒說，28家零售銀行已於今年9月底按金管局要求，全部實施實時詐騙監察，首階段主要是採用執法機構提供的資料。展望下一步工作，他說金管局會要求銀行逐步加入更多資料，例如採用網絡分析工具及非傳統數據，務求可以發現及監察更多可疑戶口及網絡，提醒客戶不要轉錢入騙徒戶口，盡量在源頭堵截騙案。
另一項重點工作是透過銀行之間的訊息共享平台（簡稱FINEST），提高銀行之間交換訊息的能力，以更有效偵測及制止詐騙活動。朱立翹表示，FINEST第一階段已於今年6月推出，5家大型零售銀行參與。在未來一至兩個月，金管局會就提升銀行間訊息交換擴展至個人戶口的發展諮詢業界和公眾意見。由於可能涉及私隱問題及修改法例，金管局將根據諮詢結果再作制訂具體建議方案。
