圖:預計強積金今年全年收益將達約1028億元,連續第二年錄得正回報,預計強積金總資產將達到約1.291萬億元,為強積金推出以來第四高的總資產水平。
強積金(MPF)今年表現強勁,為打工仔女帶來聖誕驚喜。根據MPF研究機構積金評級統計,今年全年回報預計達9.19%,每名成員平均收益約為2.16萬元,為2020年以來表現最佳的一年。值得留意的是,考慮到2022年人均勁蝕近4萬元,雖近兩年錄得正回報但仍未收復單年失地。積金評級表示,明年環球市況不明朗因素增,美股基金雖看高一線,但也建議透過多元化投資組合以減低其不確定性。
美股踏入12月以來轉勢進入跌浪,「聖誕老人升市」(Santa Claus Rally)是否會出現尚未可知。積金評級透露,MPF的12月份表現微跌約0.48%,月初至今投資虧損約101億元,即每名成員平均蝕約2100元。積金評級主席叢川普分析指出,這一表現受多重因素影響,包括環球市場波動、美國利率政策的不確定性,以及港股表現疲弱等。
不過,叢川普又強調,全年正回報顯示出強積金的長期投資策略具備韌性。
連續兩年錄正回報
積金評級表示,強積金仍有望全年上升約9.19%,預計2024年全年收益將達到約1028億元。如能實現這一目標,則將是強積金連續第二年錄得正回報,預計強積金總資產將達到約1.291萬億元,為強積金推出以來第四高的總資產水平。
回顧去年強積金成績,2023年整體回報為3.5%,人均賺8171元。
根據披露,截至本月18日,大部分資產類別錄得負回報,當中「股票基金(其他)」月大跌5.63%,位列倒數。最多強積金成員選用的「股票基金(香港及內地)」,則在同期升2.31%,亞洲、歐洲及日本股票基金均錄得正增長。但縱觀全年,美國股票仍斷層突圍,以21.45%的累計增長奪得最佳表現。日本股票基金緊隨其後,累升18.66%。而「股票基金(香港及內地)」則累計錄得15.51%的升幅,位居第三。
警惕特朗普發動貿易戰
年關在即,展望2025年,叢川普表示,貿易保護主義和放鬆管制似乎是候任總統特朗普的「王牌」。雖然這對某些美股行業來說很受歡迎,但也會帶來意想不到的後果。此外,強積金評論專家表示,以過去2019年及2020年的歷史顯示,強積金連續兩年錄得1000億元以上的投資收益是有可能的,但這將取決於美國候任總統如何「出牌」。
對於投資選擇,叢川普指出,配置美股的同時可透過多元化投資組合減低不確定性,並預設投資策略(DIS)兼顧多元化及美股偏好,是不錯的投資選擇。
業界認為,全球經濟增長持續放緩,強積金能夠於市場動盪中逆流而上十分不易,建議投資者需時刻警惕,穩紮穩打,方能在跌宕起伏的市場中尋得出路。