綜合報道：近日，TD銀行和美國當局達成和解，將支付$30億和解金。
TD銀行因未能有效監控客戶賬戶中的可疑資金流動而面臨刑事洗錢指控。
這項罰款包括13億美元的罰款，將支付給美國財政部的金融犯罪執法網絡（Financial Crimes Enforcement Network），這是銀行歷史上創紀錄的罰款。
美國貨幣監理署（OCC）周四（10月10日）表示，作為和解協議的一部分，TD銀行將受到業務增長限制，並在未來三年內接受獨立監察，確保其反洗錢措施得到有效落實。
美國司法部長加蘭德（Merrick Garland）指出，TD銀行承認在過去六年內未能有效監控高達18.3萬億美元的客戶資金流動，導致三個犯罪集團利用TD銀行賬戶轉移了超過6.7億美元的非法資金。
他還透露，TD銀行高管，包括前首席反洗錢官，明知反洗錢機制存在嚴重漏洞，但並未採取有效行動。
這是美國歷史上承認罪行的最大間銀行。他斥責TD銀行的做法，為金融犯罪創造猖獗環境。
今年5月，《華爾街日報》曾報道，美國司法部正在調查TD銀行與海外犯罪集團及毒販之間的資金往來，懷疑該銀行被用於洗白從美國銷售芬太尼所獲的不法收益。
TD銀行從2018年1月至今年4月期間，有超過90%的交易不受監控。而當中至少有一宗案件涉及5名TD銀行的職員。
TD銀行的行政總裁就事件致歉。並且表示銀行現正加強反洗錢的監控工作，包括聘用700多名專家以及採取新措施，防範金融犯罪風險。
OCC代理署長許邁克爾（Michael Hsu）表示，TD銀行多年來將業務增長置於風險控制之上，導致部分員工參與了違法操作，幫助犯罪分子洗錢數億美元。他稱這是“嚴重且不可接受”的風險管理失誤。
此外，美聯儲委員會也因該銀行在美國零售銀行業務中存在重大風險管理和監督漏洞，對其處以1.24億美元的罰款。
周四午盤交易中，TD銀行股價下跌超過3%。截至目前，TD銀行尚未對此事件發表評論。
另外，今年9月，消費者金融保護局（CFPB）已責令TD銀行支付2800萬美元罰款，原因是該行多次向監管機構提供錯誤的客戶信息，並在明知問題後拖延一年多才進行糾正。
瓜分$7000萬和解金
你擁有TD銀行的共同基金(TD Mutual Fund) 嗎？
一項涉及通過折扣經紀商持有TD互惠基金的集體投資者，已經與TD資產管理公司達成了7,025萬加元的和解協議。
根據10月9日發布的索賠公告，和解協議將於12月9日的安省高等法院批准聽證會上等待批准。
如果您在2022年4月9日或之後通過折扣經紀商持有TD基金單位，您可能有資格提出索賠，並獲得這7,025萬和解金額中的一部分。欲了解更多信息，請訪問相關網站：https://www.siskinds.com/class-action/mutual-fund-trailing-commissions/
TD銀行解釋稱，共同基金是一種投資類型，即“將從不同投資者那裡籌集的資金匯集在一起，投資於不同的資產，包括債券、股票和/或貨幣市場投資。”
共同基金由基金經理管理，基金經理分配基金資產，為投資者帶來更高的回報。
所謂的尾隨佣金（trailing commissions）或尾隨費（trailer fees），是向為投資者提供建議的共同基金交易商支付的報酬。
但多年來，這些佣金也支付給了在線折扣經紀商，如 BMO InvestorLine、TD Direct Investing、RBC Direct Investing、CIBC Investor’s Edge、Scotia iTRADE 和 National Bank Direct Brokerage，而這些平台並不提供投資建議。
Siskinds LLP 已對多家共同基金的受託人和管理人提起集體訴訟，質疑他們向折扣經紀商支付尾隨佣金的合理性。
