鲁网10月22日讯2024年9月29日，招商银行滨州分行营业部警银联动，协助公安机关在银行网点抓捕两名涉诈犯罪嫌疑人，成功拦截涉诈资金 50万元整。
银行柜员揪可疑 警银协作阻涉诈
2024年9月29日11时左右，柜员接到一通大额取现预约电话，一名青年男性客户称想当日取现15 万元，柜员核实该客户资金到账情况及取现资金用途后，回复客户资金充足，可以取现，并提示客户大额取现需现场核实资金用途，15时10分左右，客户至网点柜台进行大额取现。经核实，客户称取现用途为彩礼，与客户谈及资金来源及彩礼习俗等过程中，客户应付自如，表现淡定，但是该客户还是存在很多可疑点。一是客户户籍为德州乐陵，卡片开户行为天津分行，工作生活地均不为本地，在滨州取彩礼款不符合常理；二是该客户近一年内基本无任何交易，于9月18日突然汇入 55 万元大额资金，账户交易出现异动。虽然从客户的现场沟通中未发现明显可疑，但是鉴于以上两个可疑点，授权柜员及时联系反诈民警反映情况，经反诈民警查询，该客户在滨州无任何轨迹，于是反诈民警要求招商银行滨州分行先稳住客户，马上安排民警到银行现场核实。
招商银行滨州分行营业部以调剂新钱为由拖住男子，民警很快到达招商银行滨州分行。民警现场核实过程中，客户提供的55万元的汇款方及同行人的电话均打不通，民警发现客户存在明显异常，于是民警将其带回警局继续审问。17时31分反诈民警致电招商银行滨州分行，称客户卡内资金为涉诈资金，被害人今日已在外地报案，民警已将卡内 50 万元涉案赃款冻结并将涉诈嫌疑人刑事拘留。
案例分享促警惕 金融机构共联防
招商银行滨州分行营业部近期连续堵截两起涉案资金取款业务，堵截涉案金额较大，在反诈工作中表现出的专业素养及协作效率得到公安机关的高度认可，2024年9月30日滨州市公安机关特送来表扬信，以表对招商银行滨州分行在维护金融安全、保障公众利益所做出的努力的认可。
案件发生后，招商银行滨州分行高度重视此次事件，立即组织内部员工进行复盘学习。针对此次涉诈案件中出现的各种可疑迹象进行详细分析，如客户户籍与开户地不符、账户交易异常等情况，要求每一位柜员都要牢记这些关键要点，提高对类似可疑交易的敏感度。同时，招商银行滨州分行通过全市断卡微信群将该案例的详细信息迅速传达至各金融机构网点，将案件的经过以及在识别和处理过程中的经验共享给反诈一线的同行们。招商银行滨州分行此次协助公安机关在银行网点成功抓捕犯罪分子及堵截大额涉诈资金的行为，得到市联席办、市人行及同业的纷纷点赞。
招商银行滨州分行将持续以先进经验为抓手，持续深化反诈防骗宣传、加强警银联动，践行社会责任担当，切实保障客户及广大人民群众的财产安全，为进行价值银行战略添砖加瓦。（通讯员 舒文康）
责任编辑：范贵勤
